重點摘要
- 後勤及準備工作是最快、最安全的節省來源。
- 由 AI 準備會面及文件，客戶經理就有更多時間服務客戶。
- 受規管活動需要有人負責、保留記錄及清晰的管治。
香港及台灣的金融服務機構面對高營運成本、繁重文件工作，以及客戶對更快服務的強烈需求。在清晰的監控框架下部署 AI，可以同時處理這三方面的問題。
應用場景
- KYC 及開戶準備：從文件擷取資料、檢查是否齊全，並為合規審查準備檔案。
- 客戶會面準備：為客戶經理摘要投資組合、近期交易及研究資料。
- 研究摘要：把市場評論及報告濃縮成可供審閱的客戶簡報。
- 營運：對帳、交易確認、例外處理及報表。
- 內部知識：以已批核文件回答同事有關產品及程序的問題。
管治
金融監管機構期望機構管理 AI 風險，包括模型風險、資料保障、外判及消費者保障。投資建議及決定須由人負責，記錄 AI 輸出的使用方式，並在設計階段就讓合規部門參與。
人才
機構一般需要具金融服務營運經驗的 AI 實施主管，以及 AI 管治及風險專才。持牌及合規職位的招聘，可參考我們的非 AI 及持牌職位招聘。